economia
CaixaBank guanya 1.470 milions fins al març, un 46,2 % més que l’any passat
Els beneficis pugen un 6,9% si es contempla una distribució lineal per trimestres de la taxa de l’any passat
En l’augment dels beneficis hi té a veure l’impuls de l’activitat comercial
CaixaBank va tancar el primer trimestre de l’any amb un benefici net atribuït de 1.470 milions d’euros, un 46,2 % més que en el mateix període de 2024 (un 6,9 % més en termes comparables), gràcies a un impuls de l’activitat comercial. Fa un any CaixaBank va registrar la totalitat de l’impost de la banca -493 milions- en els tres primers mesos de l’any, mentre que ara el nou impost sobre el marge d’interessos i comissions es carrega trimestralment i representa en aquest període 148 milions. Si el 2024 l’impost també s’hagués distribuït així, en els tres primers mesos de l’any el grup hauria pagat 123 milions. En comparació amb el trimestre anterior, el benefici cau un 4,5%, ja que llavors CaixaBank va guanyar 1.539 milions.
En un context de caiguda de tipus, el marge d’interessos retrocedeix un 4,9 %, fins a 2.646 milions, una retrocés parcialment compensat pel creixement en volums, segons els resultats remesos aquest dimecres a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
En els primers tres mesos del període cobert pel Pla Estratègic 2025-2027, el banc ha registrat un augment del 8,5 % en els recursos de clients i del 2,9 % en la cartera de crèdit sana, juntament amb un increment de 340.000 nous clients a Espanya en els últims 12 mesos.
El benefici del primer trimestre de 2024 va ser de 1.005 milions, un període en el qual es va comptabilitzar la totalitat del gravamen a la banca de l’exercici, que va ascendir a 493 milions.
En el primer trimestre de 2025 només s’ha contabilitzat el 25 % de l’impost sobre marge d’interessos i comissions (148 milions), per la qual cosa el creixement comparable és del 6,9 %, al calcular com s’hauria distribuït el gravamen de manera lineal al llarg de 2024 (123 milions per trimestre).
Augmenta el crèdit i baixa la morositat
En els tres primers mesos de l’any es manté l’avanç en nova producció de crèdit, especialment en hipoteques, que augmenta un 62 % respecte al primer trimestre de 2024, fins a 4.508 milions, amb el 93 % del total concedit a tipus fix. El crèdit al consum avança un 11 %, fins a 3.374 milions, i en empreses l’augment és del 4 %, fins a 10.995 milions.
El saldo de dubtosos torna a caure un trimestre més, en 160 milions, per situar-se en 10.076 milions, i la taxa de morositat se situa en el 2,5 %, enfront del 2,6 % a tancament de 2024.
Els actius líquids totals arriben a 171.170 milions d’euros i el Rati de Cobertura de Liquiditat (LCR, en anglès) a 31 de març era del 197 %, per sobre del mínim requerit del 100 %.
El ratio de capital de màxima qualitat CET1 de gestió se situa en el 12,5 %, mentre que l’actual pla estratègic de l’entitat marca un objectiu intern d’entre el 11,5 % i el 12,5 %.
La ràtio d’eficiència, que mesura el que gasta l’entitat respecte als seus ingressos, se situa en el 37,7 %, davant el 40,3 % entre gener i març de 2024, mentre que el marge brut registra un augment del 14,7 % interanual, fins a 4.011 milions.
Context de “creixent incertesa”
El conseller delegat de CaixaBank, Gonzalo Gortázar, ha destacat en un comunicat que s’ha iniciat el primer exercici del nou pla estratègic amb un “avenç significatiu” en els seus objectius. “Estem accelerant el creixement de l’activitat, impulsant la transformació de les nostres operacions i la inversió en el negoci, hem reduït els saldos dubtosos, i mantenim uns elevats nivells de liquiditat i capital”, ha assenyalat.
En un context de “creixent incertesa com l’actual”, és més important que mai “continuar donant suport a famílies i empreses, així com a l’economia i a la societat en el seu conjunt”, ha afegit.